“Рекордное сокращение подозрительных операций в России: минус 21% за год” Leave a comment

В 2024 году объемы подозрительных операций сократились на 21%

В 2024 году в России был зафиксирован рекордный за последние три года спад объемов подозрительных финансовых операций — снижение составило 21%. Эти операции уменьшились с 113 миллиардов рублей в 2023 году до 90 миллиардов рублей в 2024 году. Данная тенденция свидетельствует о значительном сокращении теневого сектора экономики и усилении контроля за финансовыми потоками.

Ключевые показатели сокращения

• Общие объемы операций: Снижение до 90 млрд рублей, что на 23 млрд меньше, чем в предыдущем году.
• Операции с выводом средств за рубеж: Уменьшение на 17% — с 30,9 млрд до 25,6 млрд рублей. Основная часть операций связана с авансовыми платежами за импорт товаров без ввоза в страну; их объем сократился на треть, до 11,7 млрд рублей. Одновременно удвоился объем подозрительных переводов нерезидентам за товары, приобретенные в России без пересечения границы, — до 6,8 млрд рублей.
• Незаконное обналичивание: Объем таких операций сократился на 22%, составив 64,2 млрд рублей. Особенно заметно снижение в банковском секторе — на 26% (до 44,2 млрд рублей). Обналичивание по платежным картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей уменьшилось более чем вдвое — до 6,8 млрд рублей.

Сферы экономики с наибольшим спросом на теневые услуги

Основной спрос на финансовые схемы поступал из следующих отраслей:

• Строительство: 34% от общего объема подозрительных операций.
• Торговля: 26%.
• Сфера услуг: 23%.
• Производство: 15%.

Эти сектора остаются в фокусе надзорных мероприятий, так как именно через них проходит наибольший объем средств, возникающих из теневой экономики.

Роль платформы «Знай своего клиента» (ЗСК)

Важным фактором снижения объемов подозрительных операций стало применение системы «Знай своего клиента» (ЗСК), запущенной Банком России в 2022 году. Ключевые данные о платформе:

• 97% из почти 8 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в России классифицированы как низкорисковые, 1,8% — как среднерисковые, 1,2% — как высокорисковые.
• Ограничено проведение операций для 170 тысяч участников, подозреваемых в незаконных действиях.
• С октября 2024 года на платформе стал доступен сервис проверки компаний на предмет высокого уровня риска. За первые шесть месяцев работы сервисом воспользовались более 200 тысяч раз.

ЗСК позволяет оперативно выявлять подозрительные транзакции и предупреждать финансовые нарушения. Помимо выявления дропов (физлиц, предоставляющих карты для незаконных операций), платформа способствует снижению уровня теневых операций в корпоративном секторе.

Причины успеха

Среди ключевых факторов снижения объемов подозрительных операций можно выделить:

• Усиление банковского контроля: Онлайн-мониторинг транзакций помогает выявлять сомнительные действия на ранних стадиях.
• Совместные меры Банка России и Росфинмониторинга: Создана база данных, позволяющая регистрировать и передавать информацию о подозрительных транзакциях.
• Прозрачность данных для бизнеса: Благодаря сервису на ЗСК предприниматели могут заранее проверить свою компанию и избежать санкций.

Заключение

Сокращение объема подозрительных операций на 21% в 2024 году — это значимый шаг в борьбе с теневой экономикой и незаконным выводом капитала. Усиленный контроль Банка России, инновационные технологии и платформа «Знай своего клиента» уже показали свою эффективность. Благодаря прозрачности и четкой системе идентификации рисков бизнес получил возможность лучше защищать свои интересы, а банки и государственные структуры — эффективнее бороться с финансовыми преступлениями.

Тренд на снижение объемов сомнительных операций задает позитивный вектор для финансового рынка, укрепляя доверие инвесторов и стабильность экономики страны.