Банк России запускает сервис для борьбы с финансовыми мошенниками Leave a comment

Банк России запускает инновационный веб-сервис для борьбы с финансовыми мошенниками

В эпоху цифровизации финансовых услуг Центральный банк Российской Федерации сделал значительный шаг вперед в борьбе с нелегальными участниками рынка. 17 февраля 2025 года регулятор представил новый веб-сервис, предоставляющий актуальные сведения о компаниях с признаками нелегальной деятельности. Это нововведение призвано усилить защиту граждан и бизнеса от финансовых мошенников, а также повысить прозрачность финансового рынка.

Функциональность и преимущества нового сервиса

Веб-сервис, разработанный Банком России, основан на технологии API (Application Programming Interface), что позволяет автоматизировать процесс получения информации из «Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности»[1][5]. Пользователи могут получить данные по следующим параметрам:

• Наименование компании
• ИНН
• Адрес
• Сайт

Важно отметить, что информация доступна за весь период ведения списка, что позволяет отслеживать историю деятельности подозрительных организаций[1].

Статистика нелегальной деятельности на финансовом рынке

Запуск нового сервиса особенно актуален в свете последних данных о росте числа нелегальных участников финансового рынка. По итогам 2024 года Банк России выявил 9027 субъектов с признаками нелегальной деятельности, что в 1,6 раза больше показателя предыдущего года[2]. Среди них:

• 1531 нелегальный кредитор
• 5510 финансовых пирамид
• 1936 нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг

Особую тревогу вызывает рост числа пирамидальных схем с псевдоинвестиционными предложениями, которые активно привлекают средства граждан, обещая гарантированный доход[2].

Криптовалюты и форекс: новые вызовы для регулятора

Анализ данных показывает, что схемы с упоминанием криптовалют остаются наиболее популярными среди мошенников. В 2024 году 77% пирамидальных проектов принимали взносы в криптовалютах, что значительно выше показателя 2023 года (50%)[2].

Кроме того, наблюдается резкий рост предложений от нелегальных форекс-дилеров. Мошенники активно рекламируют возможности торговли на криптовалютных биржах и иностранном форекс-рынке, часто прикрываясь якобы имеющимися лицензиями иностранных регуляторов[2].

Меры противодействия нелегальной деятельности

Банк России активно борется с нелегальными участниками финансового рынка. В 2024 году по материалам регулятора было возбуждено более 650 административных дел, принято свыше 1180 иных мер реагирования[2]. Кроме того:

• Ограничен доступ к более чем 17 тысячам интернет-ресурсов нелегальных участников рынка
• Налажено сотрудничество с компаниями, разрабатывающими антивирусное ПО, для снижения рисков перехода пользователей на подозрительные сайты

Практическое применение нового веб-сервиса

Новый сервис Банка России предоставляет данные в структурированном виде (JSON), что упрощает их интеграцию в существующие системы финансовых организаций и других заинтересованных сторон[3]. Это позволит:

• Банкам и финансовым компаниям автоматизировать проверку контрагентов
• Инвесторам быстро проверять надежность потенциальных объектов инвестиций
• Правоохранительным органам оперативно получать информацию для расследований
• Журналистам и аналитикам использовать актуальные данные для исследований финансового рынка

Перспективы развития системы финансовой безопасности

Запуск веб-сервиса — это часть комплексной стратегии Банка России по цифровизации финансового надзора. В будущем планируется:

• Расширение функциональности сервиса с добавлением новых параметров поиска
• Интеграция с другими базами данных для создания единой системы финансовой разведки
• Разработка мобильного приложения для мгновенной проверки финансовых организаций

Заключение

Новый веб-сервис Банка России представляет собой важный шаг в борьбе с финансовыми мошенниками и нелегальными участниками рынка. Он не только упрощает процесс выявления подозрительных компаний, но и способствует повышению финансовой грамотности населения. В условиях растущего числа финансовых пирамид и нелегальных кредиторов, этот инструмент становится незаменимым для обеспечения безопасности финансовых операций.

Внедрение подобных технологических решений демонстрирует стремление регулятора к созданию прозрачной и безопасной финансовой среды в России. Это не только защищает интересы граждан и бизнеса, но и способствует укреплению доверия к финансовой системе в целом, что является ключевым фактором для стабильного экономического роста страны.